今月のひとこと

この夏は多くの方のご協力を得て色々なところで資産運用の話をさせていただきました。明らかに変化していると思うのは初めて資産運用や投資のセミナーに参加したという方が増えているということです。みなさん、将来に不安を感じているのだと思います。そして定期預金を一生懸命にしてきたけれど、この低金利ではそれも不安。だからと言って株式や投資信託はなんだか怖いし、だいたいどんなものかもよく分からない。そんなところが本音だと思います。

答は簡単です。定期預金か、株かという二者択一ではないのです。確かに株式は1年で倍になることもあれば半値になることもある。しかし、定期預金100パーセントではなく、そのうちの1割だけを幅広く分散した株式投信にしておけば、仮にそれが半値になっても致命的な被害は受けないでしょう。そのかわり、また、ある年は価格が倍になることもあるのです。そうお話をしてあげるとみなさん、正直、驚かれます。「その手があったか!」という顔をされます。難しいことは最初は不要です。とにかく入り口を入りやすくしてあげる。それが一番、大切なのではないかと実感します。

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I-OWAマンスリー・セミナー 日本証券市場のあゆみ ~終戦から高度成長期まで(1)~

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講演:岡本 和久

I-OWAマンスリー・セミナー  日本証券市場のあゆみ ~終戦から高度成長期まで(1)~

2015年5月のマンスリー・セミナーで明治維新から太平洋戦争終戦までの金融、株式市場中心のお話をしました(インベストライフ2015年7月号に要旨を掲載)。今回は戦後、株式市場が再開される前から高度成長期までのお話をします。ちょうど、私が証券界に入る頃までの歴史です。具体的には、「敗戦~取引所再開へ向けて」、「取引所再開~スターリン暴落」、「朝鮮動乱~高度成長~証券不況」、「いざなぎ景気~石油危機」という時代の流れです。明治、大正、昭和戦前の歴史の話をしたときも思ったのですが、歴史は繰り返すことはない、しかし、歴史から学ぶことは多いということを痛感します。

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I-OWAマンスリー・セミナー講演: 中立的な投資アドバイザー制度の確立のために

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千葉商科大学 人間社会学部 教授 伊藤 宏一 氏 レポーター:赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー講演: 中立的な投資アドバイザー制度の確立のために

確定拠出年金制度が拡充され、NISAもジュニアまでとなり、公務員の年金が厚生年金に一元化する流れがあるなど、国民的レベルで投資が必要になってきている状況にあります。もう一つ、来年の1月から証券税制の中で債券の税制が変わります。これは非常に重要なことです。今まで国債は貯蓄と同一性であり、損はなし、非課税でした。つまり、信用リスクがほとんどゼロだと言う認識でしたが、来年1月からは、国債を買って損が出た場合は、上場株式と一緒に損益通算できるようになりました。大蔵省としては、国債は損が出るという可能性が十分にあるという認識の段階に入ったのではないでしょうか。貯蓄・債券・株式の運用をどうするかということが国民的課題になってきています。 その時に、投資について何も知らない多数の人がどうして良いか迷ってしまうことになります。FPであれば自分でコントロールできても、普通の人は自分では問題を解決することができず、そこにアドバイスが必要になってきます。そこで仕組みとして、広範な国民にアドバイスをする制度を構築する必要性があるというのが私の問題意識です。

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I-OWAマンスリー・セミナー 投資教育が抱える問題点

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座談会 伊藤 宏一氏、参加者のみなさま、岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー 投資教育が抱える問題点

伊藤|証券会社の中にいれば、その中で扱っている商品には詳しいでしょうが、外にいればわからない所があると思います。米国ではETFの残高が大きくなっているのに、日本では普通の投信の方が多いですよね。もう少しETFの使い勝手をよくして、その組み合わせでアドバイスをすれば、そんなに複雑な商品の知識がなくても、ベースのアドバイスがちゃんとできる可能性があると思います。ただ、それにしても、現状でいうと商品や金融商品取引法の知識が必要ですし、プロの中立的なアドバイザーになる為には、別途、実務的、知識的な研修を受けることも必要でしょうし、そのための研修制度の整備も行う必要があると思います。

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中国がわかるシリーズ29:唐の衰亡 前

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ライフネット生命保険株式会社 代表取締役会長兼CEO、出口 治明氏

840年に即位した唐の15代、武宗(~846)は、道教に入れあげ、3度目の廃仏令を出しました。唐の皇室は、李耳(老子)を祖先と称していたので、道先仏後という原則に則り、道教を保護はしていましたが、唐は世界帝国として、あらゆる宗教に門戸を開いていたはずでした。しかし、中唐、晩唐と国勢が衰退するにつれて、唐の寛容性にも限界が生じていたのでしょう。

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参考データ・コーナー

基本ポートフォリオのパフォーマンス

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

9月単月を見ると四資産型よりも二資産型の方がパフォーマンスが良かったことがわかります。

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投信データ・ウォッチ

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

今回は純資産額の大きい投資信託のパフォーマンスを比較していただきました。

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 I-OWAたより

I-OWAマンスリー・セミナー講演:「目指そう起業家」 +バフェットが教える人生の仕事で成功する26の秘密

講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里
IOWAたより
私は、小学校、中学校、高校でよく「なぜATMからお金が出て来るのかな?」という質問をするのですが、答えられない子ども達がすごく多いのです。「君達のお小遣いは何処から来るの?」と聞くと、「保護者の人から貰う」と答えます。ATMから保護者の人がお金を出すところまでは知っていても、どうしてATMからお金が出るのかがわからないのです。銀行の窓口にあるATMの機械の数字と、自分の保護者が、一生懸命会社で働くことで給料が銀行に振り込まれているということが断絶しているわけです。

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連載 資産運用「茶飲み話」(18)

岡本 和久
★おカネは借りた方が得か ★定年とリタイアメント ★ゴードンの方程式に学ぶ ★利益は一株当りで見よう ★日経平均とTOPIXの違いを知ろう

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岡本和久のI-OWA日記

★秋田はおいしいものの宝庫! ★秋田でセミナーをさせていただきました ★名古屋で「台湾ラーメン」を賞味 ★名古屋と尾張一宮でセミナーをさせていただきました ★資産運用「気づきのタネ」望遠鏡を逆さに見る ★第120回目のI-OWAマンスリー・セミナーが9月20日が開催されました

詳細はこちらをご覧下さい。

セミナー案内

 ★ 10/18(日) 12:30~16:30 東京都渋谷区 I-OWAマンスリー・セミナー(121回) 会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス)  プログラム 岡本 和久「ポートフォリオ思想の進化」 一般社団法人 実践コーポレートガバナンス研究会 代表理事 門多 丈氏「コーポレート・ガバナンス・コードと取締役会の受託責任・説明責任」 フリーディスカッション&懇談会 スポット受講料:動画での受講は5000円+税、教室での受講は10000円+税、予約必須  ★ 10/31(土)13:30~16:30 金沢 I-OWA/インベストライフ・セミナー IN 金沢 「しあわせ持ちへのロードマップ~ヤング・ミドル・シニアのための資産運用術」(講師:岡本 和久) 会場:ITビジネスプラザ武蔵 金沢市武蔵町14番31号 定員:24名 参加費:1000円  お問合せ・お申込み:50プラス起業ネットワーク石川(kojima@50plus-network.jp )またはI-Oウェルス・アドバイザーズ(info@i-owa.com)まで セミナー終了後、ダイニング&バール「バンビ」で懇親会(17:00~19:00)があります。  ★ 11/7(土)14:00~17:00 大分  O & O Together in 大分 第1部:岡本 和久 「しあわせ持ちへのロードマップ」 第2部:大江 英樹  「人生楽園への入り方」 会場:ユナイテッドシェア末広(大分駅前)〒870-0027 大分県大分市末広町1丁目5−16 定員:25名(完全予約制) 参加費:2,500円(ブルーローズの顧問先様は1,500円になります) 主催者:ファイナンシャル・コミュニティ・オフィスBlue Rose 野﨑久美 お問い合わせはFBメッセージか、050-3635-3993まで  ★ 11/8(日)13:30~16:30 熊本 I-OWA/インベストライフセミナー in 熊本 「大人も子供もみんなで学ぼう 正しいお金とのつきあい方」(講師:岡本 和久) 会場:未来会議室 中央区下通り1-12-27 CORE21 下通りビル5F 参加費:一般(高校生以上) 1500円、小中学生 無料(保護者同伴) 定員:30名(小中学生10名) お申込み、お問合せ: 西田則子様 090-1878-9508  ★ 11/15(日) 12:30~16:30 I-OWAマンスリー・セミナー(122回) 会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス)  プログラム 岡本 和久「意識の拡大が投資にどう役立つか」 アムンディ・ジャパン株式会社 債券運用部長 有江 慎一郎氏「個人投資家のための債券投資法(仮)」 フリーディスカッション&懇談会 スポット受講料:動画での受講は5000円+税、教室での受講は10000円+税、予約必須  ★ 11/29(日)13:30-14:30 13時開場 鬼丸 昌也・岡本 和久コラボ・セミナー プログラム ● しあわせ持ちになれる「新三方よし」的お金の生かし方(岡本 和久) ● すべての人に未来を造りだす力がある(鬼丸 昌也氏) ● 質疑応答 場所:NATULUCK 半蔵門第1会議室 〒102-0092 東京都千代田区隼町2-13 US半蔵門ビル5F  http://www.natuluck.com/conference/nl_hanzomon1.htm 定員50名、参加費:1500円*(*会場費等実費控除後、参加費はテラ・ルネッサンスに寄付をいたします) お申込み:http://kokucheese.com/event/index/343361/ ちらし:http://www.i-owa.com/img/20151129OnimaruOkamotoSeminar.pdf

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