
久しぶりに日経平均が3万円越え。「さあ、いよいよ日本株の出番か?」と思っている人も「いやいや、やはり本命はアメリカだ」という人もいるでしょう。少なくとも株式市場という観点で見れば、長い年月の間に相場の牽引車となる国は入れ替わります。また、産業で見ても注目セクターは入れ替わっています。まして、個別企業ではもっと激しく変動が起こります。この変化して止まないマーケットのリーダーをモグラたたきのように追いかけることは意味がないのです。うまくいくこともあるでしょう。しかし、失敗すれば成功も打ち消しになる。さらに売買に伴いコストもかかる。一番、恐ろしいのは自分の判断に対する過信です。アメリカにGreat Fool Theoryと呼ばれる投資の法則があります。買う人はみんな自分よりももっとバカな奴が上値を買ってくれるという前提で行動しているというものです。欲望から距離をおいてGreat Wise Investorとなるべきなのです。ではどうすればよいのか、日本も含めた全世界の株式インデックス・ファンドをひたすら積み立てる。これが理論的にも正しく実証的にも有効な方法です。
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FIWAからのお知らせ
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第50回 FIWAサムライズ勉強会がオンラインで開催されます。金融庁 監督局 証券課 資産運用統括管理官 安野 淳氏による「フィデューシャリー・デューティーの観点に立ったア ドバイスとはなにか」というご講演です。とても貴重な機会ですのでお見逃しなく。
開催日 10月22日(金) 開催時間 19:00~21:00
お申込みはこちら⇒ https://somerise.net/2021/09/04/1286/
備考 主催:NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
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FIWAみんなのお金チャンネル
毎週水曜日YouTubeで公開。9月はFIWA正会員の石津史子さんに岡本和久が投信会社設立、社労士活動、FIWAにかける夢などのお話を伺っています。
https://youtu.be/BLs8kFrkm-c
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FIWAみんなのお金トーク
毎週、火曜日と木曜日、午後12:20~12:30 クラブハウスで放送されます。火曜日は岩城みずほ、木曜日は岡本和久が担当します。
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FACEBOOK上で約3700人のクラブ・インベストライフの仲間が参加し、活発な議論をしています。投資未経験者の方の質問や疑問も大歓迎です。FACEBOOKに登録している方、ぜひ、ご参加ください。(FACEBOOKに継続的に投稿を行っている方に限定させていただいています)
I-OWAマンスリー・セミナー座談会より 有価証券、不動産を相続するにあたり 税の面から知っておいてほしいこと

講演:税理士 江黒 清史氏 レポーター:赤堀 薫里
国税庁の資料によると、令和元年に亡くなった方のうち相続税を申告した人の割合は8.3%。相続財産の内訳は、土地が34%、現預金33%、有価証券15%、その他12%、家屋5%と、相続財産のうち不動産、有価証券が占める割合が高くなっています。これらの相続財産のうち現預金に関しては相続税上あまり問題になりません。なぜなら2000万円の現金は2000万円の評価にしかなりませんし、現金預金は分割することが可能であり、相続税もそこから納税することが可能です。本日は有価証券と不動産の相続における評価の方法をお伝えし、相続に対して問題になる点、どうすればいいのかについてお話します。
FIWA®マンスリー・セミナー講演より 達人たちの投資哲学

講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里
説の投資家と呼ばれる人たちの投資哲学についてお話をします。有名な人にはバフェットさんやピーター・リンチさんなど、いろいろな人がいます。どの人も哲学を持っている。彼らなりにマーケットをどういう切り口で見たら自分の投資に役立つか、自分の成果が上がるのか、はっきり理解をして、そこを極めていきます。
知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

トリビア研究家 末崎 孝幸
★「惜別の歌」(島崎藤村作詞、藤江英輔作曲、中央大学の学生歌)の誕生秘話 ★世界で2番目に高い山は? ★「むすんでひらいて」戦前は軍歌だった ★ 騎手のことをジョッキーというのはなぜか ★ 二十世紀梨はゴミ捨て場から誕生
「岡本和久のお金と心チャンネル」より「小学生のためのお金の授業」(全3回分)

岡本 和久
YouTubeの「岡本和久のお金と心チャンネル」に三回連続で「小学生のためのお金の授業」について要点を整理しておきました。三回分、一挙公開します。 第一回 https://youtu.be/MxW-Qv6WqFU メイン・テーマ:お金は感謝のしるし 第二回 https://youtu.be/w3gmIFztsuc メイン・テーマ:働くとはどういうことか 第三回 メイン・テーマ:しあわせ持ちになれるお金の使い方
FIWA®代表理事リレー投稿 「気になるあの人、あのこと、ひとこと話Vol.5」長谷川 攝さん

寄稿:FIWA®協会 副理事長 岩城 みずほ
世界第2位の個人金融資産額を有する日本。しかし、個人の寄付額は米国の5%にも満たない現状だといいます。 でも、私たち日本人が寄付に関心がないかといえば、そういうわけではありません。寄付元年とも呼ばれる東日本大震災以降、ここ数年で、クラウドファンディングやふるさと納税など、個人が小口の寄付をする方法が増えてきました。 今回は、公益財団法人日本フィランソロピック財団の理事、事務局長を務めていらっしゃる長谷川攝さんの活動をご紹介したいと思います。
インベストライフ・アーカイブより 勝ち残る企業と経営者に 必要な理念とは⁉ (2008.11)

ゲスト:新 将命氏 編集委員:岡本 和久(司会)、澤上 篤人氏、渋澤 健氏
グローバル化といわれる時代になって久しいが、世界での存在感が薄くなりつつある日本。その存在感を取り戻すためには、政治家や役人はもはやあてにならない。リーダー不在の日本を救うのは誰なのか。勝ち残る企業とは?トップリーダーになれる経営者とは?これらをテーマに経営コンサルタントの新 将命氏をお迎えして論議していただいた(この座談会は2008年9月2日に行われた)。
基本ポートフォリオのパフォーマンス
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
8月は4資産成長型が1.28%、2資産成長型が1.08%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。
投信データ・ウォッチ
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
今回は直販ファンドのの運用状況をリストアップしていただきました。さわかみファンド、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、セゾン 資産形成の達人ファンド、ひふみ投信、結い2101などが純資産額で上位を占めました。
セミナー案内
2021/9/19 FIWAマンスリー・セミナー #192
開催形式 On Line
開催日時 9月19日 12:30~15:30
講演・講師
岡本 和久、岩城 みずほ 「FIWA活動の二年を振り返って」
宮井 博氏 小原沢 則之氏 アセマネライフ株式会社 「株式投資体験アプリ「賢者のポートフォリオ」を使った投資教育」
お申込み:開催日約1か月前から https://happymoney.stores.jp/ にて
2021/10/17 FIWAマンスリー・セミナー #193
開催形式 On Line
開催日時 10月17日 12:30~15:30
会場 On Line
講演・講師
岡本 和久 「日本証券市場全史」
明治大学商学部教授 三和 裕美子氏、太田 達也氏 「近現代日本の株価指数発表会」
お申込み:開催日約1か月前から https://happymoney.stores.jp/ にて
10/22 第50回 FIWAサムライズ勉強会
開催地 Zoomによるオンラインセミナー
開催日 10月22日(金) 開催時間 19:00~21:00
特別講演 「フィデューシャリー・デューティーの観点に立ったアドバイスとはなにか」
講師 金融庁 監督局 証券課 資産運用統括管理官 安野 淳氏
備考 主催:NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先:https://somerise.net/2021/09/04/1286/
2021/11/21 FIWAマンスリー・セミナー #194
開催形式 On Line
開催日時 11月21日 12:30~15:30
講演・講師
岡本 和久 「年金運用の変遷に学ぶ生活者の資産運用」
築地本願寺総務長 安永 雄彦氏 「ビジネスマン僧侶にまなぶ常識を超えるマーケッティング」
お申込み:開催日約1か月前から https://happymoney.stores.jp/ にて
2021/12/19 FIWAマンスリー・セミナー #195
開催形式 On Line
開催日時 12月19日 12:30~15:30
講演・講師
岡本 和久 「KK時代のプロエイジングという生き方」
㈱リンクマネーコンサルティング 高橋 忠寛氏 「相談ビジネスの現状と将来性~アドバイザーの提供できる価値とは~」
お申込み:開催日約1か月前から https://happymoney.stores.jp/ にて
2022/1/16 FIWAマンスリー・セミナー #196
開催形式 On Line
開催日時 1月16日 12:30~15:30
講演・講師
岡本 和久 「人生を通じてのお金との付合い方、運用法」
ブーケドフルーレット 馬渕 治好氏 「2022 どうなる世界の経済・金融市場」
お申込み:開催日約1か月前から https://happymoney.stores.jp/ にて