
フィデューシャリー・デューティーとライフプラン

対談:谷崎 由美氏、 岡本 和久 レポーター:佐藤 安彦
岡本:谷崎さんご自身の、フィデューシャリー・デューティーに対する考えを聞かせてもらえますか。
谷崎:実は、今まであまり意識をしたことがありませんでした。ここに出ているような「顧客本位」と硬く言われると構えてしまいますが、ずっと当たり前のようにやってきている事だったので。
岡本:そうですよね。私は、これは当たり前すぎて、これを今これだけ取り上げて進めているというのが、日本っぽいなと感じています。
I-OWAマンスリー・セミナー講演より 最近の投資信託事情 & フリーディスカッション

講演:島田 知保氏 レポーター:赤堀 薫里
「フィデューシャリーデューティー」という言葉がこの2年ほど台頭し、業界の中では「顧客本位の営業をしなくてはいけない」と金融庁の指導も入り、日本の投資信託の商品の顔ぶれが変わり始めたと感じています。その中で、一般の投資家がコストの安い良質な商品を買えるようになりました。いろいろなアセットクラスの中で十分ポートフォリオが組めるまでになったことは、10年前の投資信託から比較すると大変ありがたい変わりようです。
I-OWAマンスリー・セミナー講演より 東インド会社に学ぶ株式会社の原点

講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里
そもそもの始まりは1600年ぐらい。東インド会社によってアジアとヨーロッパがつながっていきました。インド洋、東インドの地域は貿易が非常に盛んになり、これをもたらしたのが東インド会社です。様々な商品が行き来しました。南北のアメリカの銀が中国やインドに行き、東アジアの香辛料が中国、西アジアヨーロッパへ行き、アフリカの奴隷が新大陸へ、中国の絹や陶磁器が東南アジア、西アジア、ヨーロッパへ行き、インドの綿織物がアジアやアフリカへ、日本の銀が中国に行き、中国の生糸と東南アジアの染料、香木が日本に来るというように、人と物の動きが地球全体で徐々に一体化しつつあるような時代でした。基本はアービトラージです。
知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

トリビア研究家 末崎 孝幸
★年金だけの暮らしは「つつましい」 or 「つましい」 ★ハーゲンダッツ(の由来) ★300円で新幹線に乗車できる?? ★画竜点睛を欠く ★閑院宮家と新井白石
インベストライフ・アーカイブより(2012.08~09)生き延びる力~戦中・戦後の体験談を聞く

インタビュー・編: 岡本 和久
・・・・やっと汽車に乗れたが、子ども達は網棚に乗せ、四人掛けの椅子に六人座り、間には二人が立ってどうにも身動きが取れない。汽車の中で隣の赤ちゃんが死んでいった。奥さんが大声で泣きわめく。同情しなければならないと思いながら、無性に腹が立った。悲しいのは彼女だけではない、と口まででかかったが、ぐっと押さえた。家の洋も明日か明後日の命。洋はハシカにかかっていた。私はその時が来てもあんな様はしたくない、と心に言い聞かせた。吟爾浜に早く着かないかと待っていたが、夜がきて空が明るくなってもまだ到着しなかった。死んでしまった赤ちゃんをおぶっていた人も、川の上から赤ちゃんを捨てた。ドボン、ドボンといくつもの音がする。捨てる人の顔も死人と同じ色だ。・・・・・戦後生まれの我々は必読です。
資産運用こぼれ話 感謝の投資と応援の投資

寄稿: 岡本 和久
私は投資には二種類あると思っています。「感謝の投資」と「応援の投資」です。感謝の投資というのは我々の日々の生活を支えてくれるすべての企業に「ありがとう」という気持ちを込めてする投資です。我々の生活は今や全世界の産業、企業によって成り立っています。一方の応援の投資は自分がこの企業こそ良い世の中を創る上で大きな貢献をしてくれると思う企業の株式を長期間保有する投資です。
基本ポートフォリオのパフォーマンス
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
7月は4資産成長型が1.62%、2資産成長型が2.39%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。
投信データ・ウォッチ
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
今月は国内で購入可能な代表的ETFをリストアップしていただきました。TOPIX連動型のETF、日本を除くACWIなどが上位を占めました。
岡本和久のI-OWA日記
★「鉄人寄席」開催 ★金融庁主催の「こども霞が関見学デー」で授業 ★秋田で勉強会を開催させていただきました ★サロイン仙台で勉強会をさせていただきました ★エコノミスト誌に『「お金に強い子」を育てる』 ★第154回、I-OWAマンスリー・セミナー開催
セミナー案内
8月19日(日)13:30~16:30 東京「大人と子どものためのハッピー・マネー(r)教室」 (I-OWAマンスリー・セミナー(155回)
■会場:東京八重洲ホール 2階 201会議室 TEL03-3201-3631 東京都中央区 日本橋3-4-13 新第一ビル(東京駅八重洲中央より徒歩約3分)
■プログラム: (1) 「キャサリンとナンシーのおかねのおはなし」 講師:竹内かおり氏、西岡奈美氏 (2) 「ハッピー・マネー(r)四分法」をまなぼう 講師:岡本和久、Labi(歌) (3) タニユミのライフ・プラン入門 講師:谷崎由美氏 (この時間お子様はワークショップをしていただきます) (4) お子様による発表会
■参加費等: マンスリー・セミナー会員様(教室・ネット)およびご同行のお子様:無料 会員様以外の大人:1000円、お子様 (中学生以下):500円 定員:50名 高校生以上は大人として参加していただきます。
■お申込み、お問合せ: お申込みはPEATIXからお願いします → http://happymoney2018.peatix.com info@i-owa.com(I-Oウェルス・アドバイザーズ)
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8月26日(日)13:30~16:30 札幌 I-OWA/インベストライフ勉強会
■会場: 札幌市北区北8条西5丁目2-3 札幌公務員受験学院ビル4F 札幌カフェ 4F イベントスペース
■プログラム : (1) アメリカに学ぶ老後資金対策(60分) 休息:15分 (2) 100歳までのお金との付き合い方(60分) 休息:15分 (3) 質疑応答(30分)
■参加費等: 参加費 (7月26までにお申し込みの方) \1,500 参加費 (8月25日までにお申込みの方)\2,000(8月26日当日ご来場の方は2500円) 定員:60名
■お申込み: こくちーず https://i-owaseminarsapporo.peatix.com/view
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9月16日(日)12:30~16:30 東京
I-OWAマンスリー・セミナー(156回)
■会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス) http://www.i-owa.com/company/access.html
■プログラム 12:30~13:30 「資産運用耐久力のつけ方」(講師:岡本 和久) 13:40~14:40:「掃除から始まる心の磨き方」(講師:東海神栄電子工業(株)代表取締役 田中 義人氏) 14:45~15:30:フリー・ディスカッション、 15:30~16:30:懇談会、 スポット受講料:教室での受講は10000円+税 予約必須、動画での受講は5000円+税 お申込み、お問合せ: info@i-owa.com
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10月21日(日)12:30~16:30 東京
I-OWAマンスリー・セミナー(157回)
■会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス) http://www.i-owa.com/company/access.html
■プログラム 12:30~13:30 「組織と個人とESG」(講師:岡本 和久) 13:40~14:40:「投資信託総ざらい」(講師:株式会社格付け投資情報センター 「ファンド情報」編集長 岡田 篤氏) 14:45~15:30:フリー・ディスカッション、 15:30~16:30:懇談会、 スポット受講料:教室での受講は10000円+税 予約必須、動画での受講は5000円+税 お申込み、お問合せ: info@i-owa.com