今月のひとこと

今年も私と妻の恒例行事、お伊勢参りに行きました。お伊勢参りでいつも思い出すのは「おかげ犬」の話です。江戸時代の庶民にとってのあこがれはお伊勢参りでした。講などでみんなでお金を出し合い、くじ引きで順番に行くことなどがあったのですが、体が弱いなどの理由でとても伊勢までは行けない人もいたのです。そのような人は自分の代わりに犬に代参をしてもらったのです。これがおかげ犬です。お伊勢参りの犬であることがわかるようにしめ縄とお金を首の周りにまいてお伊勢参りの一行に連れて行ってもらったのです。道中の費用は同行の人が犬の持参金から支払います。そして無事、お参りをすると伊勢神宮の神官から竹筒に入ったお札をもらい、一行と一緒に帰宅しました。道中の出費はすべて細かく記録されていて一銭の誤差もなかったといいます。講というマイクロファイナンスの仕組みでみんなが夢をかなえることができ、しかも、事情があって行けない人も犬に気持ちとお金を託してお参りができる。なにか、すごくあたたかい気持ちになれる話ですね。
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NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA」の設立記念講演・懇親会が11月22日(金曜日)に開催されます。私どもの想いや志をぜひみなさまに共有していただきたく、みなさまにはお忙しいこととは思いますがご参加いただければ大変うれしいです。残席わずかですのでお申込はお早めにお願いします。
日時:2019年11月22日(金)19時~22時 会場:AP浜松町 東京都港区芝公園2-4-1 芝パークビルB館 B1F https://www.tc-forum.co.jp/kanto-area/ap-hamamatsucho/...

講演会:19:00~20:00 
ご挨拶(岡本和久)
パネル・ディスカッション(パネラー:永沢裕美子氏、田村正之氏、今井利友氏、岩城みずほ氏、モデレーター:岡本和久)
懇親会:20:00~22:00 (中締め21:30)
乾杯(原田武嗣)
メンバー紹介(理事、監事、アドバイザリー・ボード・メンバーのみなさま)
「みずほの部屋」(岩城みずほ)

参加費:5000円
お申込みURL: https://kokucheese.com/event/index/582332/

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独立アドバイザーのチャレンジ・シリーズ 谷崎 由美氏

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対談:谷崎 由美氏、岡本 和久 レポーター: 佐藤 安彦

独立アドバイザーのチャレンジ・シリーズ 谷崎 由美氏

私が教えるのは、配分ですね。今使っているお金と、中期で必要なお金と、もっと先の将来のためのお金についてですね。私が例に使うのは、今の生活のお金はまな板に乗っているもので、中期のお金はチルドルームに入れていて、老後のお金は冷凍庫っていう話をしています。冷凍庫のお金はゆっくり考えればいいってことで、分からなくてもいいから始めてみても良いし、理論をしっかり学んでからじっくり始めたいという人もいるので、どれはどちらでも良いと思っています。

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I-OWAマンスリー・セミナー講演より 人間はなぜ間違えた選択をするのか

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講演: 塚崎 公義氏  レポーター: 赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー講演より 人間はなぜ間違えた選択をするのか

黙っている人の声を感じることが大事です。例えばこの中で、寒いから冷房を切ってくれという人が1人いたとします。その時に冷房を切ってしまうと、残り全員から「暑いから冷房を切るな」と言われるかもしれない。なぜかというと、今、「ちょうどいい」と思っている人が「今の冷房ちょうどいいから切らないで」とはわざわざ言わない。

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I-OWAマンスリー・セミナー講演より 「アドバイザー」というお仕事

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講演: 岡本 和久  レポーター: 赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー講演より 「アドバイザー」というお仕事

現在のアドバイザー業務のほとんどが、お菓子のおまけのような存在になってしまっています。お菓子のおまけは本体であるお菓子の売上げをどうやって増やすか、そのための言ってみれば餌ですよね。金融商品でも同じ事が言えます。おまけは、その金融商品を買ってもらうためにあるアドバイス。しかし、私は、本来、アドバイス業それ自体が一つの職業、プロフェッションとして成立するべきものであると思っています。私たちがNPO法人、「みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA」を創立したのはその目的のためです。

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知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

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トリビア研究家 末崎 孝幸

知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

★ヤマハ、カシオ、ニトリ、ローソンの共通点 ★ブルートゥース(Bluetooth)の由来 ★かえで(の語源) ★福本豊は国民栄誉賞をなぜ断ったか ★南洲翁遺訓 ★天気予報が始まったきっかけ

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資産運用こぼれ話 和風資産運用のススメ

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寄稿: 岡本 和久

資産運用こぼれ話  和風資産運用のススメ

資産運用というとなぜかリスク、リターン、ポートフォリオなど英語がたくさん出てきます。何となく西洋の考え方が資産運用の基礎をなしているようなイメージがありますが、私は和風の感性が人生を通じての資産運用には非常に有益であると考えています。「和」の心と分散投資、長期投資、ESG、パッシブ投資、コスト、積立て、将来の自分は今の自分が支えるなどを解説。

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インベストライフ・アーカイブより 「どうするめる?これからの子どものマネー教育」(2004.09)

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平岡 久夫氏、伊藤 宏一氏、村山 甲三郎氏、岡本 和久

インベストライフ・アーカイブより 「どうするめる?これからの子どものマネー教育」(2004.09)

現在、さまざまな金融商品への理解が必要になるなど、生活していく上でより多くの経済や運用への知識が求められるようになっている。しかし教育の現場では、この現実に対してほとんど有効な対応が取られていないのが現実。これからの子どものマネー教育はどのようにしたらよいのか? アメリ力、イギリス、そして韓国の事例も交えながら考えた。(図はコピー不可です)

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参考データ・コーナー

基本ポートフォリオのパフォーマンス

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

基本ポートフォリオのパフォーマンス 10月は4資産成長型が1.94%、2資産成長型が1.68%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。

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投信データ・ウォッチ

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

今回は国内で購入可能な代表的ETFの10月末の運用状況をリストアップしていただきました。上場インデックスファンドTOPIX (日興AM)、MAXIS トピックス上場投信 (三菱UFJ国際)、上場インデックスファンド世界株式 (MSCI ACWI)除く日本(日興AM)、Vanguard・トータル・ワールド・ストックETFなどのデータを紹介していただきました。

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 I-OWAたより

岡本和久のI-OWA日記

★Ron Kahn氏と旧交を温める ★熱田神社参拝 ★伊勢参り 二日目 ★伊勢参り 初日 ★松山雑感 ★松山で二講演 ★本田健さんとランチ ★第169回I-OWAマンスリー・セミナーを開催しました ★「みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA」設立への私の想い

詳細はこちらをご覧下さい。

セミナー案内

I-OWAマンスリー・セミナーの予定

■会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス)
http://www.i-owa.com/company/access.html
■スポット受講料:教室での受講は10000円+税 予約必須
動画での受講は5000円+税 お申込み、お問合せ: info@i-owa.com

11月17日(日)12:30~16:30 (170回)
■プログラム
12:30~13:12:30~13:30:「ウォール街の歴史(2)」(岡本 和久)
13:40~14:40:「金利はどこへいったの?」(アムンディ・ジャパン株式会社 ディレクター 運用本部 債券運用部長 有江 慎一郎氏)
14:45~15:30:フリー・ディスカッション
15:30~16:30:懇談会

12月15日(日)12:30~16:30 (171回)
■プログラム
12:30~13:12:30~13:30:「ウォール街の歴史(3)」(岡本 和久)
13:40~14:40:「世界を変える第一歩を語る(仮題)」(特定非営利活動法人テラ・ルネッサンス 創設者、理事、鬼丸 昌也氏)
14:45~15:30:フリー・ディスカッション
15:30~16:30:懇談会

2020年1月19日(日)12:30~16:30 (172回)
■プログラム
12:30~13:12:30~13:30:「FIWA鼎談(仮)」(原田 武嗣氏、岩城 みずほ氏、岡本 和久)
13:40~14:40:「どうなる今年の世界経済・金融市場(仮題)」(ブーケドフルーレット代表、馬渕 治好氏)
14:45~15:30:フリー・ディスカッション
15:30~16:30:懇談会

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