日本では生活者の投資知識が十分ないから販売側は具体的銘柄を選んであげ、買い付け、売り時まで教えなければ投資は普及しない。そのような趣旨の話をよく聞きます。本当でしょうか。すでに20年の歴史のある直販投信を考えてみてください。みなさん、自分でどの投信が良いか選び、口座開設をして、発注し、レポートを読み、さらにチャンスがあれば運用報告会にも出席しています。日本の生活者の知的レベルは高いのです。
私は最初にお話ししたような現状が意図的に作られたとは思いません。しかし、現実的には多くの場合、販売会社が選ぶ投資対象はその会社の推奨銘柄です。結果として実に販売サイドに都合の良い仕組みができてしまっているのです。その不合理のつけは現在と将来の生活者に回ってきます。今、本当に大切なことは真に生活者の立場に立ってライフプランを共に作り、きちんとした投資方針を策定し、必要に応じて相談に乗ったりアドバイスをしてくれる本当の意味でのアドバイザーなのです。
価値あるアドバイスであれば当然そのサービスは有料です。これまで日本ではほとんど存在しなかった（しかし、海外では主流になっている）販売による収入に一切依存せずアドバイス料のみを収入とするアドバイザーの存在が今ほど求められているときはないでしょう。それによって日本にとって長年の懸案事項である「貯蓄から投資へ」の動きも始まるだろうと思います。本当に相談者に忠実で利害関係のない独立したプロのアドバイザーを育成し、認定し、支援していくのが「みんなのお金のアドバイザー協会～FIWA」の目指すところです。
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これは大手を振って、正しいと思うことを正しいと言える機会かもしれない
寄稿 FIWA認定正会員 上山 光夫氏
2020年2月に大阪でFIWAの設立総会に参加して、岡本さんや岩城さんのお話を伺っているうちに、定年を迎え会社を退職してから、いつの間にか忘れていた記憶が蘇ってきました。 「これは大手を振って、正しいと思うことを正しいと言える機会かもしれない」 こんな機会を与えて頂いたFIWAの皆様には感謝です。 そこで泥縄でしたが、2月から準備を始めて4月に開業に漕ぎつけてFIWAに会員申請をしました。 友人に開業の話をすると、「俺が顧客第一号になる」といって、定年後の年金生活をテーマに僕のコンサルを受けてくれました。実績1件ですね。（笑）
I-OWAマンスリー・セミナー講演より 株主アクティビズムと企業のショートターミズム批判
講演：三和 裕美子氏 レポーター：赤堀 薫里
2月2日から、ニューヨークの年金基金へ行き、インタビューをしてきました。ニューヨークの年金基金は、株主としての権利を行使して、企業にものをいう活動を非常に活発にやっています。その年金基金の声も非常に強くなっていますが、今、ファンド、年金基金両方とも、株主の声、力が非常に大きくなってきています。
I-OWAマンスリー・セミナー講演より 長期投資に役立つ投資理論
講演： 岡本 和久 レポーター： 赤堀 薫里
これから数十年、生活者が自分の退職後のために、資産を形成していくことが必要になってくる。金持ちから機関投資家へ、そして一般の生活者へとマーケットの中心がだんだん変わってきています。それに従って投資理論も、より現実的なものとして、使いやすいものが注目されるようになってきました。個人投資家は、自分の退職後の為の資産形成をするのであれば、そんなに難しい投資知識はいりません。投資理論といってもとても直感的にわかるものです。
知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー
トリビア研究家 末崎 孝幸
★「あまおう」の由来（甘王ではない） ★アリナミンＡの「Ａ」とは？ ★ランニングマシンは元々健康器具ではない ★銀座の柳 ★娘子隊（じょうしたい）と中野竹子
コロナの時代 「資産形成の途中を楽しもう」
寄稿：FIWA代表理事 FIWA認定正会員 岩城 みずほ
コロナの時代は、未来のある日に振り返ると、間違いなく時代の転換期でありましょう。もしかしたら、敗戦から他国主導で歩まざるを得なかった日本にとっては、コロナの時代の重みは、より深い意味を持つのかもしれないと個人的には思っております。
インベストライフ・アーカイブより 「ペンギンラーメン繁盛記」（2005.01～04）
口上師:岡本 和久 その図解人:大嶋 賢洋
インベストライフ2005年1月号から4月号まで4回にわたって株式投資の基本を書きました。私は口上師を務め当時、オフィス・サンサーラの社長を務めていた大嶋賢洋さんが図解人になってくださいました。今、読んでみると大嶋さんのすばらしい図説でとても新鮮です。ぜひ、お読みください。
これならわかる！！経済大図説 新春絵本
1. 経済的自立のための投資ってなに?
2. 株式リターンの仕組みについて
3. 会社が成長するメカニズムとROEの関係について知っておこう
4. 投資する会社の価値評価の仕組みを知る
基本ポートフォリオのパフォーマンス
データ提供：イボットソン・アソシエイツ・ジャパン／投信まとなび
基本ポートフォリオのパフォーマンス 4月は4資産成長型が+3.84％、2資産成長型が+4.98％のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。
投信データ・ウォッチ
データ提供：イボットソン・アソシエイツ・ジャパン／投信まとなび
投信データ・ウォッチ 今回は国内で購入可能な代表的ETFの4月末の運用状況をリストアップしていただきました。上場インデックスファンドTOPIX （日興AM)、MAXIS トピックス上場投信 （三菱UFJ国際）、上場インデックスファンド世界株式 (MSCI ACWI)除く日本（日興AM)、Vanguard・トータル・ワールド・ストックETFなどのデータを紹介していただきました。
岡本和久のI-OWA日記
★私の初任給は45000円でした ★１９７０年の紅白歌合戦 ★アップルの命日 ★アマビエが来た！ ★岡本和久Webinar開催のお知らせ ★Zoomでギター弾き合い会 ★「ワーク・ライフ・バランス」っておかしい ★ついにギターの個人レッスンもZoomに ★竹中正治さんを迎えてFIWAマンスリー・セミナーZoom開催
セミナー案内
5/17 ＃176 マンスリー・セミナー（Webinar）Zoomにより開催
開催日時 5月17日(日)12：30～16：30
講演（１）和風資産運用と企業経営（岡本 和久）
講演（２）「最近の資産運用業を取り巻く環境と投信会社のビジョン」（三菱UFJ国際投信㈱常務取締役 代田 秀雄氏）
備考 Webinarスポット受講料：5000円＋税 お申込み、お問合せ： info@i-owa.com
5/28 日本CFA協会主催講演会（Webinar)Zoomにより開催
開催日時 2020年5月28日 (木) 18:30-20:30
講演会プログラム
開会の挨拶 宝田 めぐみ, CFA (日本CFA協会 会長)
講演1「生活者の経済的自立と金融専門家の役割」塚崎 公義氏（久留米大学商学部教授）
講演2 「アドバイザーの役割」岡本 和久氏, CFA みんなのお金のアドバイザー協会(FIWA)理事長
トークセッション「生活者の経済的自立と金融専門家の役割について」
パネリスト: 田村 正之氏（日本経済新聞社編集委員）、岩城 みずほ氏, CFP (オフィスベネフィット代表)、柴山 和久氏 (ウエルスナビ株式会社 (WealthNavi Inc.)代表取締役CEO)、塚崎 公義氏 、モデレーター: 岩城 みずほ氏, CFP
参加費：無料
お申込み：https://jp.surveymonkey.com/r/ZVXJS58
5/31 全国Webinar Zoomにより開催
開催日時 2020月5月31日(日)13：30～16：00
講演会プログラム
1. 岡本 和久講演「お金と心2020」
●人生100年の資産運用
●良いアドバイザーの見つけ方、使い方
2. 質疑応答
参加費 1000円 （テキスト代別）
講演ではテキストとして「お金と心～200パーセントのしあわせ持ちになれるシンプルな生き方」(知玄舎刊、1400円+税）を使います。アマゾン等で事前にお買い求めください。
https://amzn.to/2X2U4vu （電子書籍もあります）
お申込み info@i-owa.com 宛、お名前（必須）、メール・アドレス（必須）、電話番号（必須）、その他コメントをご記入の上、メールをお送り下さい。下記の銀行口座に参加費1000円をお振込み下さい。 （振込締切日は5月20日） 振込確認をもってご予約完了とさせていただきます。
【銀行振込先】三菱東京UFJ銀行 恵比寿支店（店番136）（普）1652178
（口座名義）I(アイ)-O(オー) ウェルス・アドバイザーズ（株）
カナ入力）アイオ- ウエルス アドバイザ-ズ カブシキガイシヤ
その他 主催：I-Oウェルス・アドバイザーズ株式会社
お申込みお問合せ：I-Oウェルス・アドバイザーズ㈱
info@i-owa.com 担当田辺
6/21 ＃177 マンスリー・セミナー（Webinar）Zoomにより開催
開催日時 6月21日(日)12：30～16：30
講演（１）証券の価値を求めて（岡本 和久）
講演（２）講談 太閤記より『金龍縄張りの由来』」旭堂 南海氏
「講談を語る」（対談、旭堂 南海氏、石津 史子氏）
「教師体験と講演から学ぶ『相手にわかる話し方』」（石津 史子氏）
備考 Webinarスポット受講料：5000円＋税 お申込み、お問合せ： info@i-owa.com
6/27 全国Webinar Zoomにより開催
開催日時 2020月6月27日(土)13：30～16：00（13：00～17：00）
講演会プログラム
1.子供にお金のことをどう教えるか（岡本 和久）
●大人の体験談を話そう
●ハッピー・マネーR教室
●起業家になろう
●子供たちが反応する言葉
2. 質疑応答
参加費 1000円 （テキスト代別）
テキストとして「お金、仕事、投資、生き方の授業」(創成社刊、1500円+税）を使います。アマゾン等で事前にお買い求めください。
お申込み info@i-owa.com 宛、お名前（必須）、メール・アドレス（必須）、電話番号（必須）、その他コメントをご記入の上、メールをお送り下さい。下記の銀行口座に参加費1000円をお振込み下さい。 （振込締切日は6月20日） 振込確認をもってご予約完了とさせていただきます。
【銀行振込先】三菱東京UFJ銀行 恵比寿支店（店番136）（普）1652178
（口座名義）I(アイ)-O(オー) ウェルス・アドバイザーズ（株）
カナ入力）アイオ- ウエルス アドバイザ-ズ カブシキガイシヤ
その他 主催：I-Oウェルス・アドバイザーズ株式会社
お申込みお問合せ：I-Oウェルス・アドバイザーズ㈱
info@i-owa.com 担当田辺
7/3 FIWAサムライズ勉強会
7月3日（金）19：00～20：45
会場（Webinarの場合はその旨）ちよだプラットフォーム
講演テーマ：投資家・アドバイザーとして知っておきたい景気変動のメカニズム、景気はどのように変動するのか、景気予測はどのように行なうのか
講演者 久留米大学商学部教授 塚崎 公義氏
参加費 一般3300円（税込）・FIWA認定正准アドバイザー 2,970円（税込）・ 友の会会員 3,130円（税込）
申込・問合せ先：みんなのお金のアドバイザー協会 HP
https://fiwa.or.jp
申し込み受付は6月1日からスタートします。
なお、コロナ禍も影響で予定が変更になる場合もございます。ご了承ください。
