
新型コロナのワクチン開発に関するニュースがが報道され、アメリカ大統領選挙もまだまだ最終決着とは言えないもののともかく終わって一応の結果がでました。株式市場も急上昇を始めました。「株式市場は不透明を嫌う」のです。不透明な中で投資家はコインが裏になるか、表になるか、知恵を絞って恐る恐る賭けをしていきます。少しずつ事態が明らかになると一方への掛け金が増えます。そして、ある程度、結論がでるとそちらへ資金が殺到する。まあ、普通、それが天井になるのですが、今回の場合はまだ不透明要因が残っていることが上昇の持続につながっているのかも知れません。ある意味、マーケットは不透明さを嫌うがそれがまた収益のチャンスにもなっていると言えます。グレーだったものがだんだん、白か黒か見えてくる、そちらに資金が集まります。いま、この瞬間の株式市場の時価総額構成比は世界中の投資家が市場に投げ入れた掛け金の構成比でもあるのです。その意味では「時価総額加重の世界株インデックス・ファンド」にはあらゆるイベントやニュース、サプライズへの自動調整機能があると言えます。いわば「オート・リバランス機能」があるということです。
FIWA®新正会員紹介 杉山 夏子氏 お金のスタイリングをするファイナンシャルスタイリスト

寄稿: 杉山 夏子氏
呉服屋さんの娘さんの杉山夏子さん。「お金の考え方も洋服のスタイリングと似ていると考えています。お客様の資産状況を把握し、個性や特性を理解するのは、お洋服に置き換えれば、その人の体型や肌色、生活スタイルや会う人、ご自分をどう見せたいのかと同じ作業です。こうした作業を通して、今の自分と比較して、将来ありたい自分に合ったお金とのつきあい方を知っていただき、身につけていただく。お金のワードローブを見直し、着こなせるようになっていただくのです。」 幼いころから家業を見つめてきた体験が今、ファイナンシャルスタイリストとして活きているように思います。自分にぴったり合った洋服のように、お客様にぴったり合ったアドバイスを続けてください。(岡本)
I-OWAマンスリー・セミナー講演より 制約よりメリットが大きい? 完全オンライン相談業務のビジネスケース

講演: カン・チュンド氏 レポーター: 赤堀 薫里
私は20年前に神戸で独立FPとして開業して、東京で12年仕事をしました。今は徳島で完全オンラインの個人相談をZOOMでやっています。ちょうど仕事場の窓のすぐ外に田んぼがあります。 私は20年間ずっと対面でお客様をお迎えして、直接悩みをお伺いするということが、最高のコンサルティングだと思ってきたので、移転に際しては葛藤する部分がありました。直接お会いすることのメリットはすごく大きい。お客様の表情や仕草を直接感じとることができます。一方、お客様も、アドバイザーの表情を見て、目の前で見てアドバイスを受けることができる。 そんな前提を覆したのがコロナです。3月は、コロナの猛威が急拡大したのと同時に、株式市場の暴落という、もう一つの大きな出来事が起りました。当クリニックのお客様の資産状況も激変しました。
I-OWAマンスリー・セミナー講演より ヤング・アダルトのための時間の使い方

講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里
人生は「学びの時代」、「働きの時代」、「遊びの時代」と3つの時代に分かれます。その中で、「学びの時代」から「働きの時代」に移行していく時代がヤング・アダルトだと言っていいでしょう。もちろん、必ずしも年齢に関係なく、いくつになっても学びの時代だということもできます。人生を通じて常に世の中の関わりがあります。つまり、ヤング・アダルトと言っても、若者世代だけに限ったものではありません。そこでヤング・アダルト@Heart、つまり、心がヤング・アダルトの人のためということも含めてお話をしたいと思います。
知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

トリビア研究家 末崎 孝幸
★宮本武蔵の実像とは ★桔梗信玄餅の包装 ★世論は「よろん」or「せろん」 ★日本橋をローマ字で書くと? ★尖閣諸島小史
FIWA®代表理事リレー投稿 どうちがう?FP、IFA、FIWA®

寄稿:FIWA®協会 理事長 岡本 和久
お金、投資、資産運用の相談相手としてよく登場するのがFP(ファイナンシャル・プランナー)、IFA(インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)、目新しいところではFIWA®(NPO法人みんなのお金のアドバイザー®協会)などです。どれも似たようなことをしていると思う方も多いかもしれませんが、実は大きな違いがあります。今回はその違いを明確にしたいと思います。
インベストライフ・アーカイブより 秋の夜長にじっくり投資を 考えたい人のために(2006.09号より)

伊藤 宏一氏、澤上 篤人氏、村山 甲三郎氏、真壁 昭夫氏、菱川 精記氏、渋沢 健氏、平山 賢一氏、岡本 和久
熱帯地方と化した最近の日本では、暦の上では秋とはいえ、まだまだ暑い毎日ですが、そんな中にも、すでに季節の変化を敏感にキャッチしている方がいらっしゃることでしょう。秋一じっくり投資のことを考えるには、落ち着いたいい季節の到来です。そこで今回は、編集委員の皆さんに投資を考えるためのヒントをいただきました。ぜひ、参考にしてください。
基本ポートフォリオのパフォーマンス
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
10月は4資産成長型が-2.09%、2資産成長型が-2.22%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。
投信データ・ウォッチ
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
今回は国内で購入可能な代表的ETFの10月末の運用状況をリストアップしていただきました。上場インデックスファンドTOPIX (日興AM)、MAXIS トピックス上場投信 (三菱UFJ国際)、上場インデックスファンド世界株式 (MSCI ACWI)除く日本(日興AM)、Vanguard・トータル・ワールド・ストックETFなどのデータを紹介していただきました。
岡本和久のI-OWA日記
★「品格ある資産家」への講演 ★北陸はおいしい! ★10月24日、25日、金沢・富山で出前勉強会 ★朝日新聞が「人生100年の資金 失わないために」というページでFIWAを取り上げてくださいました ★第16期第一回のマンスリー・セミナー開催 ★はやいもので・・・ ★開運の小槌 ★歌舞伎の後の食の楽しみ
セミナー案内
OL:On Line(オンライン・ウエブ) IP:In Person(教室開催 生)
12/5 サムライズ勉強会IP
開催形式 OL (Zoom使用)
開催日時 12月4日(金) 19:00~20:45
会場 今回はOn Lineのみの開催です。
講演 老後貧乏にならないためのお金の法則
講師 日本経済新聞社 編集委員 田村正之氏
備考 主催:NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
お申込先:https://fiwa.or.jp/2020/11/08/2748/
講演終了後、1時間ほどZOOM飲み会も予定
12/20#183マンスリー・セミナー
開催形式 OL (Zoom使用)
開催日時 12月20日(日) 12:30~16:00
会場 Zoomによる開催
講演・講師
岡本 和久:「山越え谷越え見えてきたマーケットという景色」
セゾン投信(株)代表取締役会長CEO 中野 晴啓氏:「セゾン投信2.0 次なる高みへの挑戦」
備考 お申込み:11月18日以降受付
https://happymoney.stores.jp/
2020/1/17#184マンスリー・セミナー
開催形式 OL (Zoom使用)
開催日時 2020年1月17日(日) 12:30~16:00
会場 Zoomによる開催
講演・講師
岡本 和久:「私が外資系運用会社で学んだこと」
ブーケ・ド・フルーレット 馬渕 治好氏:「どうなる2020年経済と金融市場」
備考 お申込み:2020年12月23日以降受付
https://happymoney.stores.jp/