今月のひとこと

家を建てるときを考えてみましょう。普通は土地を手配して家の設計図を描く。間取りを考え、フローリングにするか、カーペットにするか、カーテンはどうしよう、ランプは・・・などを検討し、そしてさらにテーブル、椅子、ソファなどと細かいところを決めていきます。
家計の資産運用も実は同じであるべきなのです。将来、どのような生活をしたいのか、そのために現在の資産、負債、収入、支出などを見直し、不要なものを切り捨て、必要なものを加えていく。まず、初めにライフプランがあり、それを実現するための手段を決めるというトップダウンのアプローチが必要なのです。ライフプランという大きな設計図に合わせ自分が保有すべき金融商品を決めるべきなのです。
問題は多くの場合、金融機関の営業マンや契約外務員が勧める商品は顧客のライフプランを知らずにおススメ商品をもってきます。これではまるで家を建てるときに、設計図も決まっていないうちにランプやテーブルを買い集めているようなものです。
ライフプランに合わせたアドバイスができるのは金融機関から商品販売に際してコミッションなどを一切受け取っていない、直接、間接を問わず完全に独立したプロのアドバイザーです。「みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA(r)」はそのようなプロを「見える化」する仕事をしています。これがFIWA認定正会員の人たちなのです。現時点でそのようなプロは日本全体で12名います。詳細は以下のサイトをご覧ください。
https://fiwa.or.jp/adviser/update

「みんなのお金のアドバイザー」、「FIWA」は当協会の登録商標です。

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FIWA®新正会員紹介 正井 靖之氏 『「できない」と「しない」は違うよ』の一言で決意

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寄稿:正井 靖之氏

FIWA®新正会員紹介 正井 靖之氏 『「できない」と「しない」は違うよ』の一言で決意

新しいFIWA®正会員を紹介します。正井 靖之さんです。 転職の決意について正井さんと奥さんの会話: 私 「そろそろ会社辞めようかと思ってるんやけど・・、どうやろ?」 妻 「さっさと辞めたらいいのに(笑)。」 私 「ええの!?(笑)」 当時小学1年生だった息子にも、ちゃんと伝えました。結構、真剣に聞いてくれて、「うん、わかった。がんばってね」とのこと。 二人の最高の応援者に、やさしく背中を押してもらいました。

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I-OWAマンスリー・セミナー講演より 金融消費者問題の実情と課題

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講演: 永沢 裕美子氏 レポーター: 赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー講演より 金融消費者問題の実情と課題

2004年に「良質な金融商品を育てる会(フォスター・フォーラム)」を設立しました。当時、私達は、最後の瞬間まで上品で品格のある自立した人生を送りたいと思い、そのためには、お金は重要であり、資産形成・管理に信頼できる良質な金融商品が必要ではないのかと感じました。その中で役割として大きいはずの日本の投資信託はひどすぎる。そこで、投資信託を中心に意見書を提出しようと、ほそぼそと始めたのが2004年のことです。

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I-OWAマンスリー・セミナー講演より 超長期投資のススメ

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講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里

I-OWAマンスリー・セミナー講演より 超長期投資のススメ

超長期投資に適した3つの条件を考えてみます。1番目は、長期にわたってよい世の中を創ることに貢献をする企業。2番目は、何世代も主体的な判断で存続し、繁栄を続けるご長寿企業。3番目は、成長するための資金を自社で生み出せる企業。この3つのポイントについて今日はお話しをします。

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知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

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トリビア研究家 末崎 孝幸

知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー

★芸名由来 ★戦前(昭和9年、13年)の東大生が尊敬する偉人ベスト10(興味ある資料です。以下は個人的感想) ★三島由紀夫が号泣した英霊の遺書 ★多士済済(たしさいさい or たしせいせい) ★「亡命」はどうしてこんな字なのか?

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FIWA®代表理事より 「金融アドバイザーへの期待に応えるために」

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寄稿: みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA®協会  副理事長 原田 武嗣

FIWA®代表理事より 「金融アドバイザーへの期待に応えるために」

「みんなのお金のアドバイザー協会〜FIWA®」の認定正会員になり、「FIWA®倫理規範および職業行為基準」を遵守することは、金融アドバイザーが顧客の信頼を獲得し、相談者への価値を高める最善の方法です。職業倫理に非常に厳しいグローバルな証券アナリスト団体、CFA協会が今年出版した刊行物、”Earning Investors’ Trust”(「投資家の信頼を獲得する」)を参考にして、金融アドバイザーの立ち位置を再確認し、今、金融アドバイザーに期待されることは何か考えてみましょう。

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インベストライフ・アーカイブより 「自らが資産全体のあり方を コントロールする」(2006.07)

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フレッド・グラウアー、聞き手:岡本 和久

岡本:若い人が投資をするとき、金融資産に投資をするか、自分自身に投資をするかという選択肢があると思います。その配分はどのように考えればいいのでしょうか? グラウアー:自己投資はアクテイブ投資のようなものですね。自分自身に果たしてどのような「アルファjがあるのか? 投資をする価値があるのか?

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参考データ・コーナー

基本ポートフォリオのパフォーマンス

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

基本ポートフォリオのパフォーマンス 9月は4資産成長型が-0.90%、2資産成長型が-2.18%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスは https://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます。

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投信データ・ウォッチ

データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

今回は純資産上位ファンド(毎月および隔月決算型を除く)の運用状況の運用状況をリストアップしていただきました。前月末時点でトップはグローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド (為替ヘッジなし)(AM-One)、2位が次世代通信関連 世界株式戦略ファンド(三井住友トラスト)、3位がnetWIN GS インターネット戦略Bコース (為替ヘッジなし)(ゴールドマン・S)でした。

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 I-OWAたより

岡本和久のI-OWA日記

★星火@自由が丘のラーメン ★ギターの師匠と二重奏の動画収録 ★全国On Line (Web)講演会で「証券人生50年」のお話 ★朝日新聞のEduA欄にハッピー・マネー®教室が紹介されました ★ファイナンシャル・ヒーリング講座を新形式へ ★To the next stage~岡本和久の ファイナンシャル・ヒーリング講座 ★カン・チュンドさんを迎えて第180回マンスリー・セミナー開催 ★台湾まぜそば ★今年の初さんま ★6か月半ぶりの歌舞伎

詳細はこちらをご覧下さい。

セミナー案内

OLW:On Line Web(オンライン・ウエブ) IPL:In Person Live(教室開催 生)

10/18#181 マンスリー・セミナー
開催形式 OLW (Zoom使用)
開催日時 10月18日(日) 12:30~16:00
講演・講師
● 岡本 和久:「お金、株式会社資本主義の歴史、そして未来は・・・」
● コモンズ投信 代表取締役 伊井 哲朗氏:「長期投資家の視点でみるコロナ禍での持続可能企業と個人の資産形成」
参加費:下記*をご参照ください
備考 お申込み受付中 https://happymoney.stores.jp/

10/24 大江 英樹&岡本 和久 講演会@金沢
開催形式 IPL 金沢
開催日時 10月24日(土) 13:30~16:40
会場 ITビジネスプラザ武蔵 研修室1
住所 石川県金沢市武蔵町14-31 5階 研修室1
講演・講師
「O&Oスペシャル! マネーの鉄人が語る 『年金』と『投資』」@金沢
● 13:30~15:00 大江 英樹氏「間違いだらけの公的年金知識」
● 15:10~16:00 岡本 和久「証券人生50年~山越え谷越え見えてきた景色」
● 16:00~16:40 質疑応答
参加費:4000円
お申込み https://www.kokuchpro.com/event/ookanazawa/ 

10/25 岡本 和久講演会@富山
開催形式 IPL 富山
開催日時 10月25日(日) 13:30~16:00
会場 富山県民共生センターサンフォルテ3階 303研修室 
講演・講師
● 岡本 和久 「お金と心:証券人生50年~山越え谷越え見えてきた景色」
お申込み https://happymoney.stores.jp/ 参加費:2000円(税込)

11/06 サムライズ勉強会
開催形式 IPL 東京+OLW (Zoom使用)
開催日時 11月6日(金) 19:00~20:45
会場 ちよだプラットフォームスクウェア 地下1階002
〒101-0054 東京都千代田区神田錦町3‐2
Zoomによるウェブでの参加も可
講演 投資家・アドバイザーとして知っておきたい為替相場の変動に関する基礎知識
講師 龍谷大学経済学部教授 竹中 正治氏
備考 主催:NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会
参加費 一般の方:3,300円(税込)、FIWA認定正・准アドバイザー (10%オフ):2,970円(税込)友の会会員 (5%オフ):3,130円(税込)
お申込先:https://fiwa.or.jp/2020/10/03/2737/

11/15#182 マンスリー・セミナー
開催形式 OLW (Zoom使用)
開催日時 11月15日(日) 12:30~16:00
会場 Zoomによる開催
講演・講師
● 岡本 和久:「人生を通じての資産運用 資産形成と資産活用の実践」
● フィンウェル研究所 代表 野尻 哲史氏:「資産活用をどう考えるか」
備考 お申込み:10/15以降
参加費:下記*をご参照ください
https://happymoney.stores.jp/

11/29 大阪FIWA会員との集い
開催形式 IPL 大阪
開催日時 10月29日(日) 12:30~16:30
会場 新大阪グランデ会議室(9/29予約済)(会場費9460円)
(https://www.instabase.jp/space/9300113781
講演・講師
● 岡本 和久 「お金と心:証券人生50年~山越え谷越え見えてきた景色」
● 岩城 みずほ (未定)
● 会員とのフリー・ディスカッション

お申込み 会場費は全員で負担、懇親会あり

*:FIWAマンスリー・セミナーの参加費は以下の通りです。
12か月有効パス:30000円+税、3回分回数券:8400円+税、スポット受講料:3000円+税
FIWA正・准会員、アドバイザリー・ボード・メンバーは10%OFF、友の会会員は5%OFFの割引があります。

詳細はこちらをご覧下さい。

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